Dùng tài khoản số làm công cụ trung gian để nhận, chuyển tiền trái quy định có thể bị phạt từ 10-20 triệu đồng.
Việc sử dụng tài khoản số có chức năng giao dịch tài chính làm công cụ trung gian để giao dịch, nhận, chuyển tiền và thanh toán cho người thụ hưởng khác, nếu không thuộc trường hợp được cơ quan có thẩm quyền cấp phép, có thể bị xử phạt hành chính.
Phạt từ 10-20 triệu đồng đối với cá nhân
Theo khoản 2 Điều 14 Nghị định 330/2026/NĐ-CP, quy định về vi phạm trong phòng, chống hành vi sử dụng không gian mạng, công nghệ thông tin, phương tiện điện tử để xâm phạm trật tự quản lý kinh tế nhưng chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự, mức phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng được áp dụng đối với một trong các hành vi vi phạm.
Quy định này bao gồm hành vi sử dụng danh tính giả, giấy tờ, hồ sơ giả hoặc sử dụng trái phép thông tin của người khác để thành lập doanh nghiệp, thiết lập, đăng ký các loại tài khoản như tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng, ví điện tử, tài khoản tiền di động, chứng khoán, giao dịch, bảo hiểm, thuế và các tài khoản số khác có chức năng giao dịch tài chính, nếu chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đáng chú ý, cùng mức phạt trên còn áp dụng đối với hành vi sử dụng tài khoản số có chức năng giao dịch tài chính làm công cụ trung gian để giao dịch, nhận, chuyển tiền và thanh toán cho người thụ hưởng khác, trừ trường hợp được cơ quan có thẩm quyền cấp phép.
Ảnh minh họa
Ngoài ra, các hành vi thuê, cho thuê, cung cấp hoặc sử dụng dịch vụ nhận tin nhắn, cuộc gọi hay hình thức khác để xác thực thông tin, định danh tài khoản số có chức năng giao dịch tài chính, nếu không thuộc trường hợp được cơ quan có thẩm quyền cấp phép, cũng nằm trong nhóm vi phạm này.
Việc sử dụng tài khoản số để mua bán, giao dịch, quy đổi trái phép ngoại tệ cũng có thể bị áp dụng mức phạt từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng.
Tổ chức vi phạm bị phạt gấp đôi
Như vậy, đối với cá nhân sử dụng tài khoản số có chức năng giao dịch tài chính làm công cụ trung gian để giao dịch, nhận, chuyển tiền và thanh toán cho người thụ hưởng khác trái quy định, mức phạt được quy định là 10-20 triệu đồng.
Theo khoản 1 Điều 7 Nghị định 330/2026/NĐ-CP, mức phạt tiền đối với tổ chức bằng 2 lần mức phạt tiền đối với cá nhân đối với cùng hành vi vi phạm.
Do đó, nếu chủ thể vi phạm là tổ chức, mức phạt tương ứng có thể lên tới 20-40 triệu đồng.
Các quy định trên áp dụng đối với hành vi vi phạm hành chính chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự. Trường hợp hành vi có dấu hiệu tội phạm, việc xử lý sẽ được thực hiện theo quy định của pháp luật hình sự thay vì chỉ áp dụng chế tài xử phạt hành chính.
